L’azienda aderisce e si conforma ai principi del “Conosci il tuo cliente” (KYC), volti a prevenire crimini finanziari e il riciclaggio di denaro attraverso l’identificazione e la dovuta diligenza dei clienti.
L’azienda si riserva il diritto, in qualsiasi momento, di richiedere qualsiasi documento KYC ritenuto necessario per identificare l’utente e la sua posizione su betonred.com. Possiamo limitare il servizio, i pagamenti o i prelievi fino a quando l’identità non sarà adeguatamente verificata o per altri motivi a nostra discrezione secondo il quadro legale.
Adottiamo un approccio basato sul rischio, effettuando controlli di dovuta diligenza rigorosi e un monitoraggio continuo di tutti i clienti e delle transazioni. In base alle normative sul riciclaggio di denaro, utilizziamo tre livelli di controlli KYC:
SDD — Diligenza semplificata, applicata in casi di rischio estremamente basso.
CDD — Diligenza standard, utilizzata nella maggior parte dei casi per verifica e identificazione.
EDD — Diligenza rafforzata, applicata a clienti ad alto rischio o transazioni importanti.
1. Documenti Richiesti
I seguenti tipi di documenti possono essere richiesti, a seconda del livello di controllo KYC:
1.1. Set minimo di identificazione:
- Nome completo
- Data di nascita
- Indirizzo di residenza
- Numero di documento d’identità
1.2. Documenti standard di identificazione:
- Passaporto o carta d’identità valida
- Documento che confermi l’indirizzo di residenza (bolletta, estratto conto bancario, ecc.) non più vecchio di 6 mesi
1.3. Documenti aggiuntivi:
- Un’altra carta d’identità nazionale (patente di guida, tessera militare, ecc.)
- Foto del cliente con il passaporto vicino al viso
- Foto del fronte della carta bancaria (prime 5 e ultime 4 cifre visibili, nome e data di scadenza leggibili)
1.4. Motivi di rigetto dei documenti:
- Discrepanza tra i dati del documento e quelli del conto
- Documenti illeggibili o copie di bassa qualità
- Documenti danneggiati
- Documenti che non confermano età, nome o altre informazioni richieste
- Documenti non accettabili (es. una busta invece di una bolletta)
- Altri motivi discrezionali dell’azienda
1.5. Stato Temporaneo di Approvazione:
Dopo il caricamento dei documenti, l’utente ottiene lo stato “Temporaneamente Approvato”. Il team KYC ha 24 ore per esaminarli e notificare il risultato: (1) Approvato, (2) Rifiutato, (3) Necessarie ulteriori informazioni.
1.6. Limitazioni per lo stato “Temporaneamente Approvato”:
Gli utenti con questo stato possono utilizzare la piattaforma ma non possono effettuare prelievi.
1.7. Decisione Finale:
Dopo l’analisi dei documenti, l’azienda decide in via definitiva. Se il KYC non viene superato, il motivo viene registrato e comunicato all’utente.
1.8. Mancato Superamento del KYC:
Un utente che non supera il controllo KYC non può effettuare ulteriori depositi o prelievi.
1.9. Verifiche Post-KYC:
Dopo un KYC riuscito, ogni prelievo è soggetto a controlli dettagliati per verificare che l’importo sia derivante da attività legittime.
1.10. Divieto di Trasferimenti:
Non è consentito trasferire fondi da un utente a un altro.
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